capital-management-bergamo

Analisi generazionale: assicura il futuro della tua famiglia


Il patrimonio viene accumulato generazione dopo generazione, gli sforzi sostenuti per risparmiare il denaro guadagnato con il lavoro e gli investimenti andranno a beneficio anche di figli, nipoti, pronipoti,… Per tutelare il benessere economico non solo del cliente, ma della sua intera famiglia, presente e futura, Azimut Capital Management Agenzia di Bergamo offre il Servizio di Analisi Generazionale.

Il tema del passaggio generazionale è molto delicato,poiché la definizione dell’asse ereditario dipende da numerosi aspetti umani, finanziari, burocratici e normativi che si influenzano a vicenda creando anche quadri particolarmente complessi. Il Servizio di Analisi Generazionale è un innovativo strumento di pianificazione che analizza tutti questi aspetti con:

  • Un checkup completo degli assetti patrimoniali, che prende in considerazione tutto l’asse ereditario (relictum, donatum e debitum) così da fornire un parere tecnico sulle soluzioni successorie più indicate per la famiglia del cliente;
  • Un documento che, sulla base delle intenzioni dichiarate dal cliente e della situazione familiare e patrimoniale desunta attraverso il parere tecnico, offre consigli sulle azioni finanziarie e le condotte di gestione del capitale utili a raggiungere gli obiettivi successori desiderati e avverte sui possibili rischi fiscali.

Tutte le informazioni sono presentate in maniera chiara e dettagliata con il corredo di un sintetico supporto normativo, così che il cliente possa leggere la documentazione in autonomia e con consapevolezza.

Il parere tecnico viene redatto sulla base dii moduli autocompilati su:

  • Situazione famigliare: identità, età, attività lavorativa e stato civile del disponente; se applicabili, regime matrimoniale e situazione dei figli e della famiglia d’origine;
  • Situazione patrimoniale immobiliare: abitazione principale ed eventuali altri proprietà immobiliari, (tipologia di immobile, quota di proprietà, valore commerciale e catastale, mutuo da estinguere); in assenza di valutazioni sul proprio patrimonio immobiliare, il cliente può affidarsi al Servizio di Analisi Real Estate offerto da Azimut Capital Management Agenzia di Bergamo;
  • Situazione patrimoniale mobiliare: conti correnti e depositi bancari, deposito amministrato e risparmio gestito nel settore obbligazionario/monetario, sia in Italia che all’estero;
  • Situazione passività famigliare: mutui, finanziamenti chirografi, cessione del quinto e altre forme;
  • Situazione passività garanzie: fidejussioni, cauzioni e altre forme;
  • Pendenze giudiziarie (cause civili, di lavoro, fiscali,…);
  • Situazioni assicurativa danni e vita: capitali versati, destinatari e valore del premio in base alle casistiche (morte, infortunio, invalidità,…);
  • Situazione previdenziale: importo mensile della pensione, soggetto della reversibilità e relativa aliquota, a cui si aggiungono fondi pensione in essere e trattamento di fine rapporto;
  • Situazione aziendale e partecipazioni societarie: tipo di azienda, settore, ruolo nell’azienda, patrimonio netto, quote possedute e valore della quota commerciale;
  • Situazione beni mobili e di lusso: mezzi intestati e loro relativo valore, oggetti di valore significativi (gioielli, opere d’arte,…) e cassette di sicurezza.

Sulla base di tutte queste informazioni viene calcolato il totale asse ereditario, con l’elenco dei beni ereditari, il calcolo ai fini della divisione ereditaria e quello ai fini delle imposte di successione.

Il parere tecnico offre anche una prospettiva di suddivisione del patrimonio in caso di assenza di testamento, e presenta il quadro testamentario reale, tenendo anche conto di aliquote di successione e donazioni dirette e indirette.

Tutela il tuo patrimonio e assicura il futuro della tua famiglia con Azimut Capital Management Agenzia di Bergamo: contattaci subito.